年等牛市，搞钱依旧是，年轻人生活的主旋律。然而，十个投机九个亏，女票没绿基金绿。为了让小伙伴们，对投机这个技术活儿多一分敬畏，少一分戏谑，不要动不动瞎搞，月薪还没着落，月供就安排上，左手基金，右手比特币的。
是时候搬出这本我珍藏多年的投机界教科书了。人称，江浙麦哲伦，实业小白鼠，炒房急先锋，A股敢死队，p2p祖师爷，aka币圈唯一地方代表队：温州帮。
在中国财经商业史上，有这样一个绕不过去的投机群体，一度对倒逼经济法改革，市场机制完善，乃至世界移民政策的立法，都起到了难以估摸的贡献。
1.温州帮1.0:苦钱启示录
从上世纪20年代起，温州帮这个词，就有着丰富的含义。国外，温州帮是一个自带mafia气质的外来商帮，是来自东方的神秘力量，主要做服装、皮革、五金和建筑材料的生意。温眼看世界，直到现在，还有一个定期召开的世温会，生在江南，浑身野性，血液里流着赌徒精神，很早就出海淘金。
要回答温州人出海的初衷，那就是一方水土养一方人，就跟西西里岛似的，背山靠海出狠人，意大利教父柯里昂，直呼内行。
打开温州地区的地图，属于浙江和福建，两省交界，三不管，七山一水二分田，土地就像是瓯ōu江上的一块甲板。
直到解放初，温州山区依然是中国版图上，最贫穷的地区之一，很多温州人连饭都吃不饱，逼得初代温州人，只得出海讨生活，去的近的比如日本东南亚，远的就是意大利美国。
到了上世纪80年代中期，逐渐形成了一整套服务温州人出海的黑产，偷渡、职业中介、假护照等等，基础设施，这其中就诞生了许多传奇人物，比如温州godfather张乃中，就是意大利华人黑帮头目，你甚至不愿意叫我一声温州教父。
这张是他前年，被警方抓到牢里的时候，拍的入狱照，被外国杂志这么一排版，大佬气质扑面而来，一点不输柯里昂。果然啊，只关了三天，就因为“证据不足”被放了出来，阁下张作为温商出海的见证人和深度参与者。
早期发家，提供了很多你不能拒绝的offer，是做蛇头生意，他的主要竞争力在于实行垫付，就是先服务，后收费的方式。专门把温州老乡，组团偷渡运到意大利一个叫普拉托的地方，这里曾经是欧洲的纺织之都。
一个温州黑户登陆后的第一件事，不是吃意大利面，而是被送去家庭作坊，开始没日没夜地干活，吃住都在这里，为的是争取早日还上欠张先生的偷渡消费贷，这个过程通常要持续两年之久。
在这期间，温州人顺手把各种技能点满，搞掂了语言障碍，融入当地审美。运气好的话，比如碰到有在欧洲的亲戚朋友刚刚去世，自己就能世袭到一本护照，这样一下子路在国外就宽了，但凡能整个家庭小作坊，就不会去意大利富土康。
虽然这阶段赚的也都是苦钱，时薪只是本地人的五分之一，但是，他们是宁愿晚上睡地板，也要白天做老板，属于国产007的文化出海。
当意大利土著，还在沉湎于做一天阔以玩三天的高福利，喝着喝着espresso，打工仔这边呢，姐妹带兄弟、外甥带娘舅已经默默接管了意大利的服装生产业，到了让当地人失业率飙升的地步。
但是赚到钱的人没有忘本，反正自己整天996，也没有时间消费，索性把钱都寄回家，劳务输出一人，脱贫致富一家，很快，温州的乐清苍南等地，出现了排队领取西联汇款的家属队伍，温州的地方电视台，会定期播送欧洲的新闻，这些富余的苦钱外钞，为后来温州八大王的出现，奠定了资金基础。
2.温州帮2.0: 第一批富起来的人
从海外寄回的，不止汇票，还有审美和观念，这启蒙了初代的温州商人，他们也是改革开放后，我们国家第一批生意人。
1976年，发生了一件大事，高考重启。温州商人针头线脑，是江浙沪读书无用论的排头兵，所以对于国家恢复高考这个消息，大家的第一反应是：这么多大学恢复招生，校徽需求肯定旺盛吧。
于是一夜之间，做校徽的小作坊，就像雨后春笋，遍布鹿城，不久之后，全国各地大学，出现了一群奇怪的人，他们浑身别满了各种花里胡哨的徽章，造型魔幻。国内有一半的大学，都用上了温州校徽。
随后以校徽为代表的小商品产业兴起，温州涌现了五金大王、线圈大王、螺丝大王等一批本地创业者，史称温州八大王。
八大王开创了很多先河，比如你或许听过的中国黄页，这个传奇的互联网创业项目的概念，分类信息专业户，最早是出自温州，当时是叫作目录大王。
然而，令人唏嘘的是，到了1982年，原本的八大王，都因为从天而降的投机倒把罪，接连锒铛入狱，这方面的话题，不方便多说，忍不住就说一个吧，剧情跌宕的五金大王。
上图这个人叫作胡金林，当时的柳市首富，一听到风声就出逃了，徒步翻山越岭，一直逃到东北，属于被迫闯关东，结果两年后，胡总自我感觉应该“问题不大”了，回家探亲，结果一落地秒被捕，送到牢里关了四个月。
后来出狱后，胡金林去了东南亚发展，几乎白手起家，充分发挥了温州人不把自个当外人的风格，继夺走意大利的纺织业之后，把东南亚的橡胶生意做得风生水起，换了个地界，继续当大王，后来甚至买下了柬埔寨的一座水电站。
直到97版《刑法》删除投机倒把罪之前，温州帮都是可以说，是在违法的边缘，疯狂试探，这期间也有不少有识之士，仗义执言，比如费孝通先生，就是写《乡土中国》的那个社会学家，就是旗帜鲜明的捧温派。
直到1987年，浙江出了这么一件事，杭州工商局在武林门点了一把大火，烧掉了温州产的一批假冒伪劣的皮鞋，一时间，温州货就成了假货的代名词。
当时人们的逻辑是，温州人连皮鞋都做不好，其他技术含量更高的产品，质量肯定更差。温州制造业大受打击，用了好几年才恢复元气，直到现在，温州人均GDP还是浙江倒数，不到杭州的一半，也许是出于对投机倒把这个罪名的叛逆，从此以后，做实业这件事，在温州就没那么流行了，温州帮出走去，逐渐成了国内的以小搏大，炒作投机的代名词。
3.温州帮3.0:万物皆可炒作
2001年8月，一辆从温州乐yuè清开来的火车抵达上海，受到了上海ZF和地产商的夹道欢迎，这其中有两节车厢，坐满了180多名温州人。最早的欢迎横幅上，写的是是温州看房团，后来改成了购房团。后来大家都懂了，这就是名副其实的炒房团。
来自央行的保守估计，2000年的时候，温州的民间资本超过了8000亿元，产业升级，实体转金融的时候，劳动力密集型的产业不再吃香，但是温州老板们已经完成了资本初级入门教育，也完成了原始资本的积累。
他们很快发现，工厂辛辛苦苦干一年，不如去鹿城区买套房，然后放着10万块进去，还没装修完，就涨到12万了，房炒不住。
温州的房价，很快被炒到9000元一平，要知道当时上海市区CBD，也就卖5000千一平，拎着编织袋装的现金，按栋买楼，这种高调更像是刻意为之，有理由怀疑，温州帮是有炒房情结的。
温州的服装企业，比如森马、美特斯邦威这些，出了名的“不务正业”，投资房地产的支出，有些年份比主业卖衣服的还要多。
后来的故事，大家都知道了，从01年到了08年，上海房价七年四倍，创造了无数个亿万富翁。
有意思的是，上海房价涨了四倍，但是中国股市还是两千点，因为2008年次贷危机引起了股灾，上证指数暴跌刚好和2001年，温州炒房团出征上海时候保持一致。报纸上开始出现买股不如买房的论调。
其实比特币也在这一年诞生了，但是暂时还没被温州帮盯上，他们的目光正投向西北的黑金——煤矿。
08年那时，刚好赶上煤价大涨，他们拿着从楼市套现的钱，进了山西，一时间晋中大地，到处都是温州煤老板的恶魔低语。
有数据佐证，当时的山西，温州籍的煤矿，超过500座，江湖传言：每10座山西煤矿，6座都姓温，家里有矿，作为网络流行语，就是在那时候流行开了。
一年后的2019年9月，山西省国土资源厅出台了政策，“国进民退”，鼓励民营煤矿并入国有煤矿，这相当于是对温州煤老板的变相劝退啊，仿佛是旧时八大王的故事续集。
他明白他明白，他给不起，于是转身向A股走去，在当时温州的配资公司，你只要拿得出200万保证金，就可以“租”一个股票账户，里面已经给你充了1000万，这本质上属于民间借贷行为。
在资本市场，“温州帮”自成一派，低价吸筹，炒高股价，一字仇杀，是一股令散户闻风丧胆的游资力量，有着A股敢死队之称。
除了股市，还有期货市场，蒜你狠，姜你军，煤炭原油螺纹钢。只有你想不到，没有温州帮炒不爆，不知道徐大骚有没有回忆起过被大蒜涨价支配过的恐惧。
温州帮赚到钱的同时，惹得一众民怨。口碑，在这里开始出现两极分化，人人都在骂温州帮， 人人都想成为温州帮，市面上也出现了一些追逐温州帮的散户，就像赌桌上喜欢跟注的人日夜盯着游资的动向，也想着分两口汤。
4.温州帮4.0：如无必要，勿增实体
随着比特币兴起，温州帮内部的投机氛围达到了高潮。如果说卖房屋是投资不动产，开煤窑还有支持实体经济的意味呢，温二代们涉足p2p，高调炒币，就已经滑入了纯纯的投机。
如果你也了解过数字货币，应该会听过一个币叫EOS，中文名叫作柚子币，当时的温州帮就重仓过这个币。
2018 年5 月，温州帮凑了40 亿，高调入局区块链，还组了个EOS wenzhou的节点，去参加官方的竞选 ，eos 温州，是区块链历史上唯一一支地方代表队，eos 温州背后，主要就是温二代的身影。
温二代他们继承了父辈积累的苦钱快钱，大多拥有良好的教育背景，深知奥卡姆剃刀理论的精髓，如无必要，勿增实体。
以区块链为底层技术的，空气币，传销币，就是投机的理想标的比特币或许会崩盘，但是温州帮永不眠。
文章最后，我必须转达一位温州郎友的寄语。
温州帮，不是温州人，温州人也不愿意看到，温州帮被污名化，就像鹤岗人不愿意自己的出名，只是因为他们那房子便宜。
跟这一块地域相比，温州帮更像是对一类人的精妙概括，他们是风险爱好者，冒险家，渴望白手起家，以小搏大，财富自由，就好像现在热衷于投机的浮躁年轻人，我们其实也是精神温州帮。
说到温州精神，与现实世界的无聊、庸俗和浮躁相比，我想到的是初代目温州帮。给予下一代的寄语：人生一定要拼，哪怕生为草绳，也要做绑螃蟹的那根。
